Banking - Vereinigtes Königreich

Vereinigtes Königreich

Im Jahr 2024 wird das Nettozinseinkommen im Banking-Markt voraussichtlich 278,20Mrd. € betragen.
Traditional Banks beherrscht den Markt mit einem prognostizierten Marktvolumen von 161,60Mrd. € im Jahr 2024.
Es wird erwartet, dass das Nettozinseinkommen eine jährliche Wachstumsrate (CAGR 2024-2028) von 4,97% aufweist, was zu einem prognostizierten Marktvolumen von 337,80Mrd. € im Jahr 2028 führt.
Im globalen Vergleich wird der größte Teil des Nettozinseinkommens in China erwartet (5.247,0Mrd. € im Jahr 2024).
Im Vereinigten Königreich ist der Trend im Bankwesen geprägt von digitalen Innovationen und einer steigenden Nachfrage nach Online-Banking-Diensten.

Schlüsselregionen: USA, China, Japan, Brasilien, Vereinigtes Königreich

Definition:

Der Markt für Retail & Commercial Banking bezieht sich auf den Finanzdienstleistungssektor, der eine Vielzahl von Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen anbietet. Das Retail Banking konzentriert sich auf Finanzdienstleistungen für Privatkunden, wie z. B. Privatkredite, Spar- und Girokonten, Kreditkarten und Hypotheken. Das Commercial Banking hingegen bietet Finanzdienstleistungen für kleine und große Unternehmen an, darunter Darlehen, Rahmenkredite und andere Finanzprodukte, die speziell für Unternehmen entwickelt wurden.

Struktur:

Der Markt besteht aus zwei Segmenten:
- Der traditionelle Bankenmarkt bezieht sich auf den Finanzdienstleistungssektor, mit Finanzprodukten und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen über Filialen und andere traditionelle Kanäle anbietet.
- Der Neobanking-Markt bezieht sich auf den aufstrebenden Markt für rein digitale Banken, die Finanzdienstleistungen über Online- und mobile Plattformen anbieten.
Die Marktdaten umfassen den Nettozinsertrag, die Penetrationsrate von Bankkonten, den Wert der Einlagen, die Anzahl der Einleger, den Wert der Kredite, die Anzahl der Kreditnehmer, den Zinsertrag der Kreditkarten, die Anzahl der Geldautomaten sowie die Anzahl der Bankfilialen.

Zusätzliche Informationen:

Der Bankenmarkt ist hart umkämpft und durch die Präsenz großer globaler Akteure sowie regionaler und lokaler Banken gekennzeichnet. Banken suchen ständig nach Möglichkeiten, ihr Angebot zu verbessern und wettbewerbsfähig zu bleiben, indem sie technologische Lösungen nutzen und innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten. Darüber hinaus prägen Änderungen in der Regulierung und der wachsende Trend zur Digitalisierung den Markt für Privat- und Geschäftskunden, schaffen Chancen für neue Marktteilnehmer und zwingen bestehende Akteure zur Anpassung.
Zu den Hauptakteuren auf diesem Markt gehören Unternehmen wie Industrial and Commercial Bank of China Ltd., JPMorgan Chase & Co. und HSBC Holdings.

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Markt

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Währung

Analystenmeinung

In den letzten Jahren hat sich der Banking-Markt in Vereinigtes Königreich dynamisch entwickelt, beeinflusst von verschiedenen Faktoren wie Technologie, Regulierung und Kundenverhalten.

Kundenpräferenzen: Die Kunden in Vereinigtes Königreich zeigen eine steigende Präferenz für digitale Banking-Lösungen. Immer mehr Menschen nutzen Online- und Mobile-Banking, um ihre Finanzen zu verwalten. Die Bequemlichkeit, rund um die Uhr auf ihre Konten zugreifen zu können, spielt eine wichtige Rolle bei dieser Verschiebung.

Trends auf dem Markt: Ein deutlicher Trend im Banking-Markt in Vereinigtes Königreich ist die Zunahme von Fintech-Unternehmen und digitalen Banken. Diese neuen Akteure bringen innovative Produkte und Dienstleistungen auf den Markt, die traditionelle Banken unter Druck setzen. Die Einführung von Open Banking hat auch zu mehr Wettbewerb und einer größeren Auswahl für die Verbraucher geführt.

Lokale Besonderheiten: Die Brexit-Entscheidung hat Auswirkungen auf den Banking-Markt in Vereinigtes Königreich. Viele Banken haben ihre Aktivitäten neu strukturiert und Standorte verlagert, um weiterhin Zugang zum europäischen Markt zu haben. Dies hat zu einer gewissen Unsicherheit und Volatilität in der Branche geführt.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die makroökonomische Situation, wie Zinssätze und Arbeitslosenquote, beeinflusst auch den Banking-Markt in Vereinigtes Königreich. Niedrige Zinssätze können die Rentabilität der Banken beeinträchtigen, während eine hohe Arbeitslosigkeit die Kreditvergabe und die Nachfrage nach Finanzdienstleistungen beeinflussen kann. Es ist wichtig, diese Faktoren im Auge zu behalten, um die Entwicklungen auf dem Markt besser zu verstehen. ```markdownIn den letzten Jahren hat sich der Banking-Markt in Vereinigtes Königreich dynamisch entwickelt, beeinflusst von verschiedenen Faktoren wie Technologie, Regulierung und Kundenverhalten.

Kundenpräferenzen: Die Kunden in Vereinigtes Königreich zeigen eine steigende Präferenz für digitale Banking-Lösungen. Immer mehr Menschen nutzen Online- und Mobile-Banking, um ihre Finanzen zu verwalten. Die Bequemlichkeit, rund um die Uhr auf ihre Konten zugreifen zu können, spielt eine wichtige Rolle bei dieser Verschiebung.

Trends auf dem Markt: Ein deutlicher Trend im Banking-Markt in Vereinigtes Königreich ist die Zunahme von Fintech-Unternehmen und digitalen Banken. Diese neuen Akteure bringen innovative Produkte und Dienstleistungen auf den Markt, die traditionelle Banken unter Druck setzen. Die Einführung von Open Banking hat auch zu mehr Wettbewerb und einer größeren Auswahl für die Verbraucher geführt.

Lokale Besonderheiten: Die Brexit-Entscheidung hat Auswirkungen auf den Banking-Markt in Vereinigtes Königreich. Viele Banken haben ihre Aktivitäten neu strukturiert und Standorte verlagert, um weiterhin Zugang zum europäischen Markt zu haben. Dies hat zu einer gewissen Unsicherheit und Volatilität in der Branche geführt.

Grundlegende makroökonomische Faktoren: Die makroökonomische Situation, wie Zinssätze und Arbeitslosenquote, beeinflusst auch den Banking-Markt in Vereinigtes Königreich. Niedrige Zinssätze können die Rentabilität der Banken beeinträchtigen, während eine hohe Arbeitslosigkeit die Kreditvergabe und die Nachfrage nach Finanzdienstleistungen beeinflussen kann. Es ist wichtig, diese Faktoren im Auge zu behalten, um die Entwicklungen auf dem Markt besser zu verstehen. ```

Methodik

Datenabdeckung:

Die Daten umfassen B2B- und B2C-Unternehmen. Die Zahlen basieren auf dem Nettozinsertrag, der Penetrationsrate der Bankkonten, dem Wert der Einlagen, der Anzahl der Einleger, dem Wert der Kredite, der Anzahl der Kreditnehmer, den Zinserträgen aus Kreditkarten, der Anzahl der Geldautomaten und der Anzahl der Bankfilialen.

Modellierungsansatz / Marktgröße:

Die Marktgrößen werden durch einen kombinierten Top-Down- und Bottom-Up-Ansatz bestimmt, der auf einer spezifischen Begründung für jedes Marktsegment beruht. Als Grundlage für die Bewertung der Märkte verwenden wir Daten des IWF, der Weltbank und die Jahresberichte der 1000 größten Banken nach Größe der Vermögenswerte. Als weitere Basis verwenden wir wichtige Marktindikatoren und Daten von länderspezifischen Verbänden, wie z. B. das BIP, die Einlagen- und Kreditzinssätze oder die Durchdringungsrate von Bankkonten. Diese Daten helfen uns, die Marktgröße für jedes einzelne Land zu schätzen.

Prognosen:

Bei unseren Vorausberechnungen wenden wir verschiedene Prognosetechniken an. Die Auswahl der Prognosemethoden richtet sich nach dem Verhalten des jeweiligen Marktes. Die S-Kurven-Funktion und die exponentielle Trendglättung eignen sich beispielsweise gut für die Prognose von Finanzdienstleistungen, sowohl für digitale als auch für traditionelle Produkte und Dienstleistungen.

Zusätzliche Hinweise:

Falls sich die Marktdynamik ändert, wird der Markt zweimal pro Jahr aktualisiert.